随着医学技术的发展，疾病治愈率越来越高，未来可能会有更多人不止得一次重疾。
但重疾治疗费少则 10 万起，多则上百万，几次下来，有哪几个普通家庭能顶得住？
今天给大家介绍一款多次赔重疾险——祥瑞保 2.0 重疾险 ，重疾最多可赔 6 次，那它有何 优缺点，是否值得买呢？一起来分析一波。
本文主要内容如下：
祥瑞保 2.0 重疾险有何优缺点？
祥瑞保 2.0 重疾险是否值得买？
总结
一、祥瑞保 2.0 重疾险有何优缺点？
老规矩，深蓝君早已把祥瑞保 2.0 重疾险的保障内容整理如下，一起来看表现如何：
可以看到，祥瑞保 2.0 是一款多次赔的重疾险，最高支持 55 周岁的人群投保，保障期为终身，最高投保保额为 50 万，保费最长可以分 30 年交，对预算不多的朋友也较为友好。
下面我们进入主题，来看看祥瑞保 2.0 重疾险有何优缺点：
好话始终说在前，我们就先来看看它的优点：
1、疾病不分组可多次赔
我们都知道，像癌症等重疾是一个持续抗争的过程，据权威数据统计，癌症治愈后，1 年内的复发率高达 90%，3 年内的复发率也有 55%，所以重疾仅有 1 次赔付是远远不够的。
祥瑞保 2.0 重疾险的重疾是不分组的，最高可赔付 6 次，重中轻症之间可以共享。
不过需要注意重疾至少要赔付 1 次，中症与轻症累计给付次数以 5 次为限。
另外，它的重疾赔付保额是递增的，每次重疾赔付都会依次增加 20% 基本保额，累计最高可以赔付 9 倍的基本保额，保额最高可连续递增至 200%，保额很充足。
来源：祥瑞保 2.0 投保链接
2、重疾赔完，轻中症还能继续赔
市面大部分产品都是发生合同约定重疾赔付后，轻症和中症的保障就终止了，但发生重疾后，身体素质肯定不如往前，罹患其他疾病的可能性是非常大的。
而祥瑞保 2.0 重疾险自带重疾赔完，轻中症还能继续赔的特色保障，应需而生，将获赔的可能性更大化。
但需注意，必须是已赔付重疾不同组的中轻症才能继续赔付，间隔期是 90 天。
3、可选保障丰富且实用
除了全面的基础保障外，祥瑞保 2.0 重疾险还有 60 岁前额外赔、癌症津贴、特定心脑血管疾病 2 次赔等实用的附加保障。
若附加了 60 岁前额外赔，60 岁前，首次确诊了合同约定的重疾，可以额外赔付 60% 的基本保额，在家庭责任较重的阶段给保额加码，守住家庭经济的最后一道防线。
再比如，附加了心脑血管疾病关爱金，可保 10 种特定的心脑血管疾病，若被保人不幸罹患约定的心脑血管疾病，符合条件，可以额外给付 120% 的基本保额。
生活强压下，心脑血管疾病还是挺高发的，有保障需求的，可以附加一份。
整体来看，祥瑞保 2.0 重疾险的保障是很全面的，唯一的缺点就是贵，相比单次赔的产品来说，它的保费贵很多，那它还值得买吗？我们接着往下看。
二、祥瑞保 2.0 重疾险是否值得买？
下面深蓝君也挑选了市面热销的几款重疾险和祥瑞保 2.0 放一起 PK 一下，看看祥瑞保 2.0 重疾险是否还值得入手：
下面我们直接说结论：
1、追求综合性价比
首选超级玛丽 9 号，这个系列的产品性价比是出了名的高。
它的整体保障很全面，自带重疾赔完，轻中症还能继续赔，另外还有多项实用的附加保障，如 60 岁前额外赔、癌症津贴等。
以附加 60 岁前额外赔为例，被保人在 60 周岁前确诊重疾 / 轻症可额外赔 80%/30% 的保额，在家庭经济责任较重的阶段，加重保障。
此外，超级玛丽 9 号的保费也很便宜，以“30 岁男性，50 万保额，保到 70 岁，30 年交“为例，一年保费也才三千出头，性价比很高。
另外，小红花致夏版的性价比也不错，保障跟超级玛丽 9 号不相上下，它还可附加心脑血管保障，有此保障需求的朋友，也可选小红花致夏版，但需注意，它仅支持保至终身。
2、身体欠佳或对品牌有追求
首选 i 无忧 2.0，承保公司是人保寿险，妥妥的大品牌，服务出了名的好。
而且它的健康告知相对也宽松一些，如有甲状腺结节、乙肝和乳腺结节等常见疾病，符合一定条件，也能正常投保。
不过，大品牌的产品，难免有些溢价，如果您的预算充足，追求大公司的产品或身体有些小异常，可以考虑这款产品。
3、预算充足，追求多次赔保障
首选祥瑞保 2.0 重疾险，重疾不分组可赔 6 次，间隔期仅需 1 年，保障更全面。
但它的价格相对较贵，如果预算充足，追求更全面、稳定的重疾保障，可考虑祥瑞保 2.0 重疾险。
三、写在最后
重疾，尤其是癌症，复发和转移的概率都很高，祥瑞保 2.0 重疾险 主打多次赔付，保障很充足，除了价格贵些，基本没啥毛病。
如果您的预算充足，追求全面的重疾保障，祥瑞保 2.0 会是一个不错的选择。
最后，如果您对祥瑞保 2.0 重疾险感兴趣，想了解具体如何投保，可以 点击下方卡片，预约专业的老师来协助您。
