随着 3.5% 预定利率的下调，保险公司为了在新的预定利率环境抢占市场份额，是越来越卷了。
最近，瑞华健康就推出了主打不分组最多赔 6 次的祥瑞保 2.0 重疾险，且重疾赔完还能赔轻中症。
那这款 祥瑞保 2.0 重疾险有哪些优缺点 呢？适合哪些人买？今天我们就来扒一扒。
本文主要内容如下：
- 祥瑞保 2.0 重疾险有哪些优缺点？
- 还有哪些重疾险值得买？
- 写在最后
一、祥瑞保 2.0 重疾险有哪些优缺点？
祥瑞保 2.0 是一款多次赔重疾险，在多次罹患重疾的情况下，能大大提高我们的赔付概率。
话不多说，我们先来探探祥瑞保 2.0 的保障图：
祥瑞保 2.0 重疾险 最高支持 55 岁的人投保，这也是目前市面上多数重疾险的投保年龄上限。
缴费方面比较灵活，共提供了 6 个缴费期限可选，最长支持分 30 年交，可以有效减轻我们的缴费压力。
接下来我们再品一品祥瑞保 2.0 重疾险的保障亮点：
1、重疾不分组多次赔，最高赔 6 次
比起得癌症来说，癌症复发显然是更可怕的事；根据数据统计，癌症复发和转移，90% 都出现在术后 5 年内。
一款重疾险如果只能赔付一次，对普通家庭来说是远远不够的，很难完全转移患重疾后的经济损失风险。
而祥瑞保 2.0 重疾险，重 / 中 / 轻症不分组共享 6 次赔付，其中轻 / 中症最多能赔 5 次，让我们在患病后的经济保障更足。
2、赔完重疾，轻 / 中症还能赔
人在患大病后，身体往往会陷入虚弱期，身体抵抗力随之变弱，在这段时间内患上轻 / 中症的概率也会明显加大。
通常重疾险在赔完重疾后，就不再赔轻 / 中症了，那后续被保人再患上轻 / 中症就无法获得相应的保障。
而祥瑞保 2.0 重疾险针对这种情况，提供了很妥善的解决方案，就是 重疾赔完后 ， 间隔 90 天 ，再患与重疾 不同组的轻 / 中症也能赔，大家无需担忧后续患上轻 / 中症赔不了。
3、可选责任丰富
祥瑞保 2.0 重疾险的可选责任很丰富，有重疾额外赔、心脑血管二次赔、癌症津贴等，能满足不同人群的个性化保障需求。
如 60 岁前额外赔，被保人在 60 岁前首次确诊重疾，能 额外赔付 60% 基本保额，加强了重疾保障力度，很适合追求重疾保障力度大的朋友；
还有心脑血管二次赔责任，首次非特定心脑血管疾病→特定心脑血管疾病，间隔期仅 180 天 ，就能 获赔 120% 保额，建议家族有心脑血管疾病史的男性朋友附加上该责任。
整体而言，祥瑞保 2.0 重疾险优点还是很明显的，不仅重中轻症能共享赔付 6 次，同时重疾赔完，轻 / 中症仍然有效，能提供全面的保障。
不过祥瑞保 2.0 是一款能多次赔且保终身的重疾险，因此价格相对会更高。
如果是预算有限的朋友，建议优先选择保 30 年或保至 70 岁的单次赔重疾险，先保障好经济责任重的人生阶段，后续看需求和条件再补充；
如果是预算充足的朋友，可以一步到位，直接选保终身的祥瑞保 2.0 重疾险，或者点击下方小卡片，预约专业老师介绍更多高性价比的重疾险产品。
如果你想先自行了解，也可以继续往下看，深蓝君将会介绍目前市面上还有哪些重疾险值得买。
二、还有哪些重疾险值得买？
一般多次赔付的重疾险保费相对更高，更适合预算充足的朋友选择；
而单次赔付的重疾险保费会更低，也更适合预算有限的朋友。
这里深蓝君以赔付次数为划分依据，把市面上值得买的重疾险产品都列出来了，供大家参考：
直接说结论：
1、如果看重高性价比
君龙人寿的超级玛丽系列重疾险产品，在消费者心目中，往往是跟“高性价比”挂钩的。
近期上架的 超级玛丽 9 号，无论是保至 70 岁还是保终身，价格都很有优势，在表格测算条件下，30 岁的朋友投保最低仅需 3000 出头。
并且在附加重疾二次赔后，最高能赔付 220% 基本保额，重疾保障力度很足，很适合追求高性价比的朋友选择。
2、如果身体有异常
众所周知，重疾险的健康告知比较严格，如果是身体有异常的朋友，可以考虑表格中的 i 无忧 2.0 重疾险(A 款)。
i 无忧系列重疾险的特点是 健康告知宽松，即使是身体有点小毛病，无法买其他产品的朋友，也有机会正常投保该产品。
如果是想要多次赔付的朋友，深蓝君还是建议选择 祥瑞保 2.0 重疾险，最多赔付 6 次，足以让我们获得充足的保障，不过价格方面会稍微贵点，因此更适合预算充足的朋友。
三、写在最后
以上就是“祥瑞保 2.0 重疾险有哪些优缺点”的内容了，祥瑞保 2.0 重疾险从保障责任看，基本没有短板。
而价格虽然比单次赔重疾险要高，但跟传统多次赔重疾险相比，还是有优势的，因此深蓝君也建议大家有条件趁早配置，早投保早享受。
如果你还想了解更多高性价比的重疾险产品，可以 点击下方小卡片，预约专业老师一对一服务~
