导读：
目前距离旧定义产品销售截止日期不远了，多款产品已经明确了下架时间，但是信泰超级玛丽 3 号 max 迟迟没有公布具体的时间。信泰超级玛丽 3 号 max 还能买吗? 怎么样?
信泰超级玛丽 3 号 max 现在还没有公布下架日期，还能买。不过在 1 月 31 号前下架已经是铁定的事情了，现在也陆续有新定义产品出现，但似乎动摇不了信泰超级玛丽 3 号 max 的地位。
所以在还没有公布下架信息前，小沃再来带大家一起回顾一下信泰超级玛丽 3 号 max 的“传奇一生”，应该怎么买才合适?
信泰超级玛丽 3 号 max 保什么?
信泰超级玛丽 3 号 max 有哪些优点
1. 重疾赔付比例超高
重疾的赔付约定了 60 岁前能够赔付 180%，比 160% 多出 20%，如果以 50 万保额为例，足足多出了 10 万元，这个数目可不少。而且直到现在，没有几款产品的重疾赔付能够达到 180% 水平。
2. 中轻症有额外赔付
信泰超级玛丽 3 号 max 的中轻症赔付可不简单。
表面上中症赔付 60%，轻症赔付 45%，这两个赔付比例已经是 重疾险 产品的平均水平以上。而且中轻症还加上了 60 岁有额外约定。
60 岁前中症额外赔付 15%，加起来一共是 75%; 轻症额外赔付 10%，加起来一共赔 55%。
所以从上面可以看出，信泰超级玛丽 3 号 max 设计的重点是赔付比例高，对于疾病的保障是比较充足的。
不过别以为这样就结束了，轻症还有一个隐藏保障，那就是原位癌还能额外赔 1 次，扩大了整款产品的保障范围。
除了以上的保障外，还有癌症和心血管二次赔付，赔付比例也是相当高，两项责任都是赔 150%，不过因为是可选责任，附加后保费会上涨哦!
身故责任没有捆绑销售，投保时可以自行选择; 被保人豁免则是自带的，患上合同约定的轻中症后就能免后续的保费继续享受保障，而投保人豁免则需要自行附加。
信泰超级玛丽 3 号 max 该如何买?
上面简单说了投保重疾险要注意保额和可选责任的问题，那么我们该如何买信泰超级玛丽 3 号 max?
1、保额
保额是影响保费的因素之一，保额越高，每年的保费就越贵，
同样是 30 年缴费，保障终身，不附加其它责任，30 岁男性购买，选择 50 万保额每年的保费是 5855 元;40 万保额的话每年需要 4684 元; 而 30 万保额则需 3513 元。
降了 10 万保额，每年便宜 100-200 元左右。所以如果有充足的预算，当然是把保额做高，预算有限可以降低保额来获得保障，反正赔付比例高，问题不大!
2、如果家族成员有癌症史
家族成员有癌症史，这类人的患癌几率要比一般人高，所以在购买重疾险时侧重点要放在癌症上。
信泰超级玛丽 3 号 max 的可选责任有癌症二次赔付，所以投保时建议把这个责任附加上，到时候出险能够在很大程度上减轻医疗费用压力。
3、看重心脑血管疾病保障
同样在投保时可以附加上心脑血管疾病保障，尤其是那些 996 人员，或者有心脑血管家族史的人，有必要把侧重点放在这一保障上，提早规避这一风险。
信泰超级玛丽 3 号 max 的可选责任有癌症二次赔付，所以投保时建议把这个责任附加上，到时候出险能够在很大程度上减轻医疗费用压力。
如果对这款产品有兴趣，想要购买的话，可以点击在线咨询或是免费获取方案来获取投保渠道。
