最近很多的保险公司都是推出了很多的新品，特别是这段时间新上市的超级玛丽 2020 重疾险，那么 超级玛丽 2020 和康惠保 2020两个谁比较好呢? 不如一起来看看下面由岁分析的结果吧。
超级玛丽 2020 是一款即将上市的消费型或储蓄型灵活切换的产品，承保公司是和泰人寿。
超级玛丽 2020 身故责任可以灵活选择，这一点与此前百年推出的康惠保 2020 有点相似。
超级玛丽 2020PK 康惠保 2020
区别 1：赔付额度
超级玛丽 2020：0-40 岁被保险人，保额前 15 年额外赔付 50%。
康惠保 2020：投保后前 10 年，若罹患重疾，能额外多赔 50% 的保额;
第 11-15 年，额外赔 35%。
超级玛丽 2020 前 15 年，都赔付 50%，而康惠保到了第 11-15 年，额度缩水了，只剩了 35%。
也就是说，一位 35 岁的朋友投保分别投保两款产品 50 万额度，到了第 12 年出险了，超级玛丽 2020 可赔付 75 万，而康惠保只能赔付 67.5 万，少了 7.5 万块。
哪个更划算，显而易见。
区别 2：癌症二次赔付额度
超级玛丽 2020：癌症二次赔基本保额的 120%;
康惠保 2020：癌症二次赔基本保额的 100%。
癌症首次确诊赔付 3 年后，癌症新发、复发、转移、持续再赔 120% 保额;
非癌症重疾首次确诊 1 年后，新发癌症再赔一次。
今年重点消费型重疾险大都增加了癌症二次赔付，说明保险公司业内人士都认可这个责任。
超级玛丽 2020 的赔付比例更高，如果第一次患病的赔付额度是 150%，满足时间要求后第二次患癌，又可赔付 120%，也就是总共赔付 270% 基本保额，相比康惠保第二次又要高出 20%，还是按照 50 万算，就是要多收到 10 万的补偿。
虽然附加癌症二次赔后，超级玛丽要贵一点点，但我愿意为了这 10 万块保障，多出几十块钱。
区别 3：特定疾病
超级玛丽 2020：国内首创良性肿瘤
确诊良性肿瘤并手术治疗，赔付基本保额 10%，赔付 1 次;
康惠保 2020：特定疾病少儿 -10 种，赔付 100% 保额;
男 -13 种、女 - 9 种，赔付 50% 保额。
康惠保的特疾，是一直有的责任，这次额度有所提升，并且价钱降下去了，有需要的可以附加。
良性肿瘤既不属于重疾，也不属于轻症，也就是说，患此病，其他重疾产品是不赔付的。
超级玛丽 2020 采纳香港重疾的设计方式，把良性肿瘤纳入到重疾险的赔付责任中来，实属走在行业前列。而且这个附加险费率也不贵，仅占主险价格 5% 左右，挺划算的，有需要可以了解。
区别 4：缴费年限
超级玛丽 2020：保至终身，期交可选交至 70 岁
康惠保 2020：最长缴费年限 30 年
期交就是跟偿还房贷差不多，一次不用拿出太多的钱，选择交费时间越久，单次支付压力越小。
买保险就是买的杠杆作用，用尽可能少的保费投入，转移尽可能大的风险。分期交的话，从第一笔交费开始就获得了保障，用更少的保费撬动更大的保额。
举个例子：
A 君买了 30 万的重疾，趸交要 5 万块; 期交 30 年，每年交 3000 块。也不知是幸运还是不幸，A 君买保险的第一年，刚过等待期就患重疾了。同样的保障，5 万撬动 30 万的保额，和 2 千元撬动 30 万的保额，杠杆比就拉开了。
期交的优势一下子就体现出来了。
因此在收入稳定的情况下，期交越长，就以越小的成本获得了同等的高额保障。
但是很多人也注意到了，期交保费比趸交多出近一倍，于是会觉得趸交更省钱，其实这是一个误区。
因为忽略了货币的时间价值，随着通货膨胀，货币是在不断贬值的，想想 30 年后的一万块还有像今天这么值钱吗?
超级玛丽 2020，这点做到了极致，一位 18 岁的小朋友，保至终身的话，可以选择交到 70 岁。
以上就是为大家详细的介绍了超级玛丽 2020 和康惠保 2020 的对比，对于两者说比较好，谁值得购买，那就要看自己的自身情况开选择购买了。
