1、经被保险人同意的投保人，在平安保险公司办理保单贷款时，通常是直接致电平安客户服务热线；
2、按照平安保险公司的要求，准备保单贷款所需资料，通常包括保险合同变更申请书（保单贷款 / 还款类），投保人身份证件，以投保人为户名的活期结算账户，被保险人身份证件，其中，修改保险合同的申请，通常是从平安的官方网站上下载并完成，也可以由平安的公司来完成；
3、如果是别人代劳，还需要提供代理人的授权委托书和身份证；
4、贷款人持所需资料到最近的平安保险公司办理贷款；
5、平安保险公司经审查后，将会将资金存入到放款人所提供的银行帐户，通常情况下，可以贷出七成或者八成（具体看保险合同上的规定）。
