下架倒计时！信泰超级玛丽3号Max买还是不买？亮点回顾！

导读：
距离信泰超级玛丽 3 号 Max 下架还有半个月，大多数人还在买新规重疾险和旧定义重疾险之间徘徊，此次我们就来说说信泰超级玛丽 3 号 Max 买还是不买？

重疾险新规实施以来，陆陆续续有旧定义的 重疾险 产品下架。虽然还有一些旧定义重疾险还未下架，但是，到了 1 月 31 日这些产品被下架也是在所难免的事情。

在这些旧定义重疾险中也有很多优秀的产品，就拿信泰信泰超级玛丽 3 号 Max 来说，在上市后就以超过的重疾赔付比例，受到人们的热捧，可以说是一款网红产品了。

距离 1 月 31 日还有 15 天，大多数人还在买新规重疾险和旧定义重疾险之间徘徊。那么小豪今天就来说说信泰超级玛丽 3 号 Max 买还是不买?

信泰超级玛丽 3 号 Max 亮点回顾!

1、重疾赔付比例高

信泰超级玛丽 3 号 max，重疾的赔付约定了 60 岁前能够赔付 180%，比 160% 多出 20%，如果以 50 万保额为例，足足多出了 10 万元，这个数目可不少。

2、中轻症有额外赔付

信泰超级玛丽 3 号 max 的中轻症赔付可不简单。表面上中症赔付 60%，轻症赔付 45%，这两个赔付比例已经是重疾险产品的平均水平以上。

但是这款产品偏偏不满足于此，中轻症还加上了 60 岁有额外约定。60 岁前中症额外赔付 15%，加起来一共是 75%; 轻症额外赔付 10%，加起来一共赔 55%。

所以从上面可以看出，信泰超级玛丽 3 号 max 设计的重点是赔付比例高，对于疾病的保障是比较充足的。

不过别以为这样就结束了，轻症还有一个隐藏保障，那就是原位癌还能额外赔 1 次，扩大了整款产品的保障范围。

3、癌症和心血管二次赔付

信泰超级玛丽 3 号 max 癌症和心血管二次赔付，赔付比例也是相当高，两项责任都是赔 150%。

身故责任没有捆绑销售，投保时可以自行选择; 被保人豁免则是自带的，患上合同约定的轻中症后就能免后续的保费继续享受保障，而投保人豁免则需要自行附加。

信泰超级玛丽 3 号 Max 买还是不买?

1、价格

同样是 30 年缴费，保障终身，不附加其它责任，30 岁男性购买，选择 50 万保额每年的保费是 5855 元;40 万保额的话每年需要 4684 元; 而 30 万保额则需 3513 元。

降了 10 万保额，每年便宜 100-200 元左右。

所以如果有充足的预算，当然是把保额做高，预算有限可以降低保额来获得保障，反正赔付比例高，问题不大!

3、看重心脑血管疾病保障

同样在投保时可以附加上心脑血管疾病保障，尤其是那些 996 人员，或者有心脑血管家族史的人，有必要把侧重点放在这一保障上，提早规避这一风险。

2、如果家族成员有癌症史

家族成员有癌症史，这类人的患癌几率要比一般人高，所以在购买重疾险时侧重点要放在癌症上。

信泰超级玛丽 3 号 max 的可选责任有癌症二次赔付，所以投保时建议把这个责任附加上，到时候出险能够在很大程度上减轻医疗费用压力。

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